北京時(shí)間8月1日凌晨?jī)牲c(diǎn)，美聯(lián)儲(chǔ)宣布降息25個(gè)基點(diǎn)，將聯(lián)邦基金目標(biāo)利率區(qū)間下調(diào)至2%-2.25%之間，自2008年12月來(lái)首次降息。同時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)宣布結(jié)束縮表，比預(yù)期足足提前了兩個(gè)月。

政策聲明中稱(chēng)，美國(guó)經(jīng)濟(jì)有活力，就業(yè)也非常強(qiáng)勁，但是依然疲軟的通脹水平和不斷放緩的全球經(jīng)濟(jì)致使美聯(lián)儲(chǔ)做出了上述決定。80%參會(huì)官員同意該決定。

聲明過(guò)后，美元指數(shù)卻大漲近400個(gè)基點(diǎn)。與此同時(shí)，黃金價(jià)格也大漲，一度沖破1430美元。

降息是什么意思?它意味著資金的價(jià)格降低了，這對(duì)于貸款的企業(yè)、個(gè)人都是好事，錢(qián)便宜了，有利于擴(kuò)大生產(chǎn)或者貸款買(mǎi)房、消費(fèi)等。所以，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、股市、樓市、大宗商品來(lái)說(shuō)，都是利好。

01

全球降息潮

在美國(guó)之前，全球已有21個(gè)國(guó)家加入降息大軍。從韓國(guó)、澳大利亞等發(fā)達(dá)國(guó)家，到俄羅斯、土耳其、印尼、菲律賓等新興經(jīng)濟(jì)體，不約而同進(jìn)入降息周期。

全球重啟降息周期，說(shuō)明全球經(jīng)濟(jì)疲態(tài)盡顯、不確定性加強(qiáng)。

美國(guó)此番降息，并非衰退型降息，而是預(yù)防型降息，與新興市場(chǎng)不可同日而語(yǔ)。

當(dāng)前，美國(guó)相關(guān)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)仍在高位，并未出現(xiàn)危機(jī)，二季度GDP超出預(yù)期，失業(yè)率保持低位，通脹也處于低位。 所以這一次更多是預(yù)防性降息，即為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)不確定性而提前釋放寬松空間。這也符合美國(guó)的政策慣例，歷史上美國(guó)曾多次進(jìn)行防御性降息。當(dāng)然，這其中也不乏特朗普政府的政治壓力。

02

美聯(lián)儲(chǔ)降息，對(duì)全球經(jīng)濟(jì)體影響幾何?

美聯(lián)儲(chǔ)降息，之所以引發(fā)全球共同關(guān)注，一個(gè)關(guān)鍵原因在于，美元是全球貨幣，美國(guó)則是全球最大的經(jīng)濟(jì)體。一舉一動(dòng)，足以影響到整個(gè)世界。

美聯(lián)儲(chǔ)再次啟動(dòng)降息，并即將終止縮表，這將對(duì)全球造成什么影響?

給全球帶來(lái)喘息的機(jī)會(huì)。

這一次美聯(lián)儲(chǔ)降息，基本在市場(chǎng)預(yù)期之內(nèi)，相當(dāng)于利好兌現(xiàn)。但長(zhǎng)遠(yuǎn)影響在于，它打開(kāi)了包括中國(guó)在內(nèi)的所有發(fā)展中國(guó)家的貨幣空間。

03

美聯(lián)儲(chǔ)降息，資產(chǎn)如何保值增值?

全球范圍的“降息潮”來(lái)臨，很多人的第一反應(yīng)就是錢(qián)又要不值錢(qián)了。確實(shí)，在“降息潮”的大背景下，存錢(qián)永遠(yuǎn)不是一個(gè)好的選擇。

例如整個(gè)2018年關(guān)于新興市場(chǎng)的新聞基本都圍繞著通脹上升，本幣貶值。

那么，我們的資產(chǎn)該如何保值甚至增值呢?

降息本身也在傳遞出全球經(jīng)濟(jì)疲態(tài)盡現(xiàn)的信息。降息除了能刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之外，還有可能會(huì)推動(dòng)物價(jià)上漲速度加快。

而物價(jià)的加速上漲，就意味著錢(qián)加速貶值。想要對(duì)抗錢(qián)貶值，最好的辦法就是把錢(qián)換成能夠保值或增值的資產(chǎn)。

降息，哪些資產(chǎn)可能會(huì)保值或者增值呢?

1、股票

降息對(duì)股市上漲有利這是個(gè)不爭(zhēng)事實(shí)，因?yàn)楣墒猩蠞q需要資金推動(dòng)，而降息屬于寬松貨幣政策，能為股市帶來(lái)更多資金。

2、黃金

黃金是一種保值性很強(qiáng)的資產(chǎn)，若在正常的時(shí)候，金價(jià)的波動(dòng)或許不會(huì)很大，但在全球降息潮這樣的環(huán)境下，金價(jià)的上漲概率就比較大了。

3、房產(chǎn)

如果降息使得物價(jià)加速上漲，那房?jī)r(jià)的上漲速度可能會(huì)更快。不過(guò)，房產(chǎn)于其他資產(chǎn)有所不同，它的保值增值受地域性的影響較大。

美國(guó)房地產(chǎn)

根據(jù)之前美國(guó)房地產(chǎn)協(xié)會(huì)的年度報(bào)告，海外買(mǎi)家離開(kāi)美國(guó)也主要因?yàn)檎�治因素而非�?jīng)濟(jì)因素，所以美國(guó)樓市不會(huì)有大變化。在全球降息潮以及CRS下，對(duì)于高凈值人群來(lái)說(shuō)，美國(guó)房地產(chǎn)仍舊具有保值作用。最近幾年美國(guó)房?jī)r(jià)一直穩(wěn)定地上漲。

根據(jù)NAR的報(bào)告，截至2019年4月，美國(guó)成屋售價(jià)中位數(shù)為267,300美元(約184萬(wàn)人民幣)，同比增長(zhǎng)3.6%。加上之前美元持續(xù)走強(qiáng)，如果換算成實(shí)際各國(guó)貨幣兌美元匯率計(jì)算，房?jī)r(jià)增長(zhǎng)幅度明顯更大。

當(dāng)然，對(duì)于中國(guó)人而言，價(jià)格并不是阻擋他們買(mǎi)房最根本的問(wèn)題。

資金出境才是。

中國(guó)人仍然面臨著資金出境的問(wèn)題。一半的中國(guó)人都是全款買(mǎi)美國(guó)房子，中國(guó)資金管制從2017年開(kāi)始，直到現(xiàn)在也沒(méi)有出現(xiàn)寬松信號(hào)。政府只允許中國(guó)居民每人每年向境外匯款5萬(wàn)美元，并要求銀行報(bào)告資金用途。

可見(jiàn)，“資產(chǎn)配置，身份先行”無(wú)比重要。

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至于，中國(guó)房地產(chǎn)(樓市)就不用想了，7月30日政治局會(huì)議明確表態(tài)，不將房地產(chǎn)作為短期刺激手段，之后各大銀行都上漲了房貸利率，央媽也沒(méi)有跟著降息的打算。

其實(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)十多年來(lái)首次降息恰好是在告訴我們，像中國(guó)那樣高增長(zhǎng)的十年，以及08年金融危機(jī)后全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇已經(jīng)到達(dá)了一個(gè)瓶頸。每個(gè)人都應(yīng)該學(xué)習(xí)如何避險(xiǎn)，而不是還在閉著眼投資。過(guò)去賺漲價(jià)的錢(qián)，未來(lái)賺增長(zhǎng)的慢錢(qián)。

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