美國EB5投資移民新政自去年6月公布以來，讓正在經(jīng)歷寒冬的美國投資移民蒙上了些許迷人的光環(huán)。各種消息滿天飛，最近移民局官方公布的提案和政策動態(tài)更是頻繁出臺。經(jīng)過認真研讀和分析，其出發(fā)點總體來說都是利好居多。今天就想和大家分享一下新政之下的美國EB5投資移民的特別要求。

 

　　1.投資本金合法的要求：

 

　　①資金來源合法；

　　②換匯手續(xù)和資金出境路徑清晰合法

 

　　EB5投資移民分直投項目和區(qū)域中心項目兩種，而區(qū)域中心項目又可以細分為城市高失業(yè)項目、鄉(xiāng)村投資項目和政府基建投資項目三種。由于直投項目的投資金額、運營風險和創(chuàng)造就業(yè)的風險更高，所以目前市場上推廣的EB5項目基本都是區(qū)域中心的項目。自從2022年區(qū)域中心項目法案重新生效至2027年9月30日后，區(qū)域中心項目的投資金額也從50萬美金調(diào)整到80萬美元。（2023年美國投資移民綠卡配額有什么變化？）

 

　　由于EB5投資移民的投資款必須要提供資金來源合法的證明，同時還需要提供資金換匯手續(xù)和資金出境合法合規(guī)的證據(jù)鏈。整個資金來源解釋和證據(jù)組合要求嚴謹，且必須清晰明了，這也是投資移民申請人全套申請材料中的最關鍵的環(huán)節(jié)。由于國情，很多申請人雖然有足夠的經(jīng)濟能力完成投資，但在投資資金來源的合法性解釋和舉證上面卻遇到非常的困難。

 

　　在我們經(jīng)手的大量案例中，總結了以下幾點經(jīng)驗，僅供參考:

 

　　A）最常見且有效的資金來源方式，是通過舉證投資人名下的房產(chǎn)出售或抵押所得的資金，作為資金來源合法性的主要解釋途徑。因為房產(chǎn)的自然增值是實現(xiàn)投資款的合法積累最直接有效的辦法，這樣的好處是只需要解釋購買房屋的原始資金來源合法性就行了；

 

　　B）如果有相對完整的個人納稅記錄，或比較規(guī)范的工資收入證明，那可以用工作收入累積來解釋投資款；

 

　　C）如果父母名下購買的房產(chǎn)年代比較早，可以通過父母贈予等方式來解釋資金來源和舉證；

 

　　D）如果是使用企業(yè)股東分紅或投資收入所得等資金來源解釋方式，后續(xù)解釋和舉證的難度都會增加，且收到移民局RFE的概率也會隨之增加解。因此，如何結合投資人的資產(chǎn)和收入情況，制定最有效的資金來源解釋方案，是整個EB5投資申請能否快速取得成功的關鍵。

 

　　另外，由于國內(nèi)資金出境依然受外匯監(jiān)管的限制，所以如何合理合法的將投資款完成換匯和出境，也是整個投資移民申請的關鍵環(huán)節(jié)，有需要的朋友，歡迎致電400-608-0606咨詢。（移民美國的快速方式竟然是它？）

 

　　2.申請人的背景良好要求：

 

　　1）沒有不良記錄；

　　2）沒有敏感背景。

 

　　如果主申請人或家庭附屬申請人有不良的記錄，建議慎重考慮辦理。這個不良的記錄主要包括以下三方面：

 

　　A）不能有刑事、民事判刑記錄；

　　B）在過往的美國移民或非移民記錄當中，正常的不符合條件的拒簽沒有關系，但被定性為欺詐或虛假陳述而拒簽，對移民的影響是深遠的。

　　C）持十年美簽或者其他非移民簽證入境美國，有非法滯留或被CBP海關盤問并取消十年簽證，收到三年或五年禁止入境禁令的。

 

　　按照美國移民法的規(guī)定，以上這三種情況，當事人一般是被禁止入境美國。實際操作過程中，有些案例在USCIS階段可能沒什么問題，因為還沒要求提供無犯罪公證書和背景調(diào)查。所以一般只需要提供資金來源合法性的解釋、轉換匯以及投資款出境合法性方面的證明材料，還有項目的投資確認文件就符合要求了，而且I-526或者I-526E在移民局階段獲批問題也不大。（美國移民7月排期出爐，EB-5預留簽證仍無排期！）

 

　　但案子到了NVC以及面談階段，則案子的一些不良記錄或敏感背景，將會全面爆發(fā)出來。如果到了這個階段因為申請人的不良記錄所導致的拒簽，按照項目方的投資協(xié)議上的常規(guī)要求，通常都是不會提前退還投資款。

 

　　也就是說，申請人將會面臨移民申請被拒簽，無法實現(xiàn)綠卡申請計劃，而且投資款也要根據(jù)投資協(xié)議的要求，投資期滿5年，且滿足資金退出條件后才可以收回投資款。如果是遇到這種情況，那么對于一個有海外定居需求的家庭來說就非常被動了。